熱搜:

保單管理

百科詞典

780人看過(guò)

收藏

保單管理就是知道自己投保了什么、何時(shí)繳費以及將信息傳遞給家人,這樣不會(huì )錯過(guò)續?;蚶m費時(shí)間,維持保障的有效性。確保出險后可以及時(shí)理賠,畢竟保險公司是不會(huì )主動(dòng)理賠的。同時(shí),還便于查漏補缺,及時(shí)完善保險配置。

知識拓展

為什么要做保單管理?


對于一個(gè)家庭來(lái)說(shuō),隨著(zhù)家庭成員的增加和需求的變化,有些家庭可能十幾張保單也是很正常的,這時(shí)就不一定能夠記住買(mǎi)了什么保險。而且保險公司是不會(huì )主動(dòng)理賠的,因為保險公司無(wú)法主動(dòng)獲取被保險人的生存狀態(tài)。一般正常的理賠流程是先報案,后理賠。 

因此,買(mǎi)了保險并不是一勞永逸的,不僅僅要定時(shí)進(jìn)行保單管理,還要不斷優(yōu)化自己的保險配置。


保單管理方法有哪些?


1、保單管理APP(小程序) 

互聯(lián)網(wǎng)保險時(shí)代,電子保單已經(jīng)成為常態(tài),目前手機上有一些專(zhuān)門(mén)的保單管理APP(小程序),在這上面可以自己錄上保單的信息,用這種方法的好處是可以更加方便快捷的進(jìn)行保單管理。 


2、Excel表保存 

購買(mǎi)的保險可以用Excel表格保存起來(lái),然后把表格存放到電腦里面一份,并備份一份給家里人,這樣的話(huà)家人也可以快速找到相關(guān)保險信息。多一個(gè)人記得這份保單的存在,不至于出險的時(shí)候不知道可以理賠。 


3、把電子保單打印出來(lái) 

養成良好的習慣,買(mǎi)了保險,無(wú)論是網(wǎng)絡(luò )投保還是其他方式,把收到的電子保單打印出來(lái),統一整理放到文件夾里,和家里有價(jià)值物品放在一起。

網(wǎng)上買(mǎi)的長(cháng)期險,大部分保險公司是能提供紙質(zhì)保單的,在投保成功后可以要求寄送。紙質(zhì)版的好處是即便忘記保單細節也能迅速找到并查看,一旦出險家人也可以拿著(zhù)保單向保險公司進(jìn)行索賠。

 

4、專(zhuān)業(yè)保單代管理機構 

目前也有一些專(zhuān)業(yè)的保單管理機構,不過(guò)現在這種機構比較少,一般人擁有幾份保單的話(huà),也不愿意用這種保單管理機構。

當然,除非是一些大額的保單或保單數量比較多的家庭才會(huì )尋求這些保單管理機構。而這些機構一方面可以進(jìn)行保單管理,另一方面還能進(jìn)行保單分析,進(jìn)行合理保險規劃。


百科詞典

查看更多
投保人
被保人
受益人
免賠額
健康告知

相關(guān)產(chǎn)品

查看更多

暫無(wú)內容

萬(wàn)+
累計投??蛻?hù)數
專(zhuān)業(yè)保險服務(wù)
合作保險公司